scoville、保険代理店に特化し、意向把握・比較推奨販売記録を自動作成する営業支援AIシステム「ほけまる」をリリース｜保険ニュース

簡単な操作で面談音声を記録し、AIが意向把握・比較推奨販売記録の作成から全面談のコンプライアンスチェックまでを支援。保険代理店の業法改正対応、業務品質向上、ノンコア業務の工数削減を後押し。


株式会社scoville（本社: 東京都渋谷区恵比寿、代表取締役: 出谷 昌裕、以下「当社」）は、保険代理店向け営業支援AIシステム「ほけまる」を2026年5月20日より正式リリースすることをお知らせします。
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「ほけまる」は、保険募集の面談音声をもとに、AIが文字起こし、面談記録、意向把握・比較推奨販売記録を自動で作成し、さらにコンプライアンス観点での全件チェックを支援する営業支援システムです。簡単な操作で面談内容を記録できるため、募集人はお客さまとの対話に集中できます。

「ほけまる」とは
「ほけまる」は、保険代理店の営業活動における面談記録作成、意向把握・比較推奨販売記録の作成、コンプライアンス観点の確認を支援するAIシステムです。
面談音声をもとにAIが文字起こしを行い、顧客の意向、意向の背景情報、提案内容、面談内容の要約などを整理します。作成された記録は、前回面談内容の振り返り、保全対応、管理者によるモニタリング、募集人教育、監査時の確認・提出など、営業活動のさまざまな場面で活用できます。
また、全面談の音声データをもとにAIがコンプライアンス観点の一次チェックを行うことで、工数がかさみがちな全件確認を負担なく実現します。チェック項目は、保険業法第300条を中心に、業務品質評価基準や監督指針など、保険代理店の実務で重要となる観点を踏まえて設計しています。

主な特徴
- 簡単な操作で面談の記録を開始- - 募集人はスマートフォン、タブレット、PCから簡単な操作で面談音声を記録でき、オンライン会議ツールの録音や音声ファイルからの記録作成にも対応しています。面談中の複雑な操作は不要なため、募集人はお客さまとの対話に集中できます。- AIが意向把握・比較推奨販売記録を自動作成- - 顧客の意向、意向の背景情報、提案内容、面談内容の要約などをAIが整理し、意向把握・比較推奨販売記録を含む面談記録を自動で作成します。面談記録の検索やPDF出力にも対応し、監査時の確認・提出もスムーズに進められます。- AIが全件コンプラチェックとリスク通知を支援- - 保険業法第300条や業務品質評価基準、監督指針などで定められている禁止事項・確認事項を踏まえ、AIが全面談をチェックします。従来サンプルチェックに留まりがちだった面談内容の確認を、音声データにもとづく全件チェックへ広げることで、不適切募集の見落としや確認漏れのリスクを大幅に低減します。- - コンプライアンス上注意が必要な発言・説明不足の可能性がある場合は、管理者へのアラート通知を行います。問題が大きくなる前に確認・是正対応へつなげやすくなります。- 顧客情報として面談記録を活用- - 会話内容にもとづく事実ベースの記録が残るため、「言った言わない」トラブルや監査時の確認にも対応しやすくなります。面談内容を後から確認できるため、保全対応や次回提案の準備にも活用できます。

導入事例
導入企業では、募集人・管理者それぞれの業務で効果を実感いただいています。
- 記録作成工数を約67%削減: 1回あたりの記録作成時間が45分から15分に短縮。募集人1名あたり年間約300時間の工数削減につながっています。- 面談記録の質・量が大幅に向上: 1件あたりの記録文字数が平均約750文字から約3,200文字に増加。顧客の細かな意向まで記録に残ることで、提案精度の向上や提案の幅の拡大につながっています。- 面談内容の全件チェックを実現: 従来1～3%のサンプルチェックが限界でしたが、AIによる月間約550件の面談全件チェック体制へ移行しています。
※上記は導入企業の運用条件にもとづく数値であり、実際の効果は環境により異なります。

想定利用シーン
- 面談後の記録作成- - 面談音声から、顧客の意向、提案内容、面談の要約を自動で整理。募集人の記録作成負担を軽減します。- 管理者による全件チェック- - AIが全件チェックを行うことで、管理者は確認すべき記録やリスクのある面談に優先的に目を向けやすくなります。- 次回面談前の振り返り- - 前回面談の内容を確認しやすくすることで、顧客の意向や背景を踏まえた提案準備を支援します。- 募集人教育・品質改善- - 面談内容とAIチェック結果をもとに、説明不足や改善余地を把握し、募集人ごとの指導や組織全体の品質向上に活用できます。

今後の展開
当社は今後も、保険代理店の現場で得られたフィードバックをもとに、「ほけまる」の機能改善を進めてまいります。特に、面談記録を顧客ごとの情報として蓄積・活用しやすくする顧客管理機能と、顧客の意向や面談内容をもとに比較推奨販売を支援する機能の強化に注力します。
また、意向把握記録や比較推奨販売記録のさらなる精度向上、各代理店の運用に合わせたチェック項目の拡充、保険業法・監督指針・業務品質評価基準ガイドライン等のアップデートへの対応を通じて、保険代理店の業務品質向上と顧客本位の業務運営を支援してまいります。
サービス概要
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会社概要
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株式会社scovilleは、「世界を目指す事業・企業・人を創り、日本経済を牽引する」をミッションに、最先端技術を用いた新規事業創出、デジタルプロダクト開発、AI事業開発を行っています。事業戦略、デザイン、テクノロジーを統合し、ユーザーが求めるプロダクトとサービスを開発・実装しています。
本件に関するお問い合わせ
担当者：中村
E-mail：info@hokemaru.jp
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