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保険業法改正に向けてまずやることは「内部規程」を作ること! PART2|とれたて!損害保険|上野 直昭

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保険業法改正に向けてまずやることは「内部規程」を作ること! PART2

先週、内部規程作りPART1をご説明しましたが、今週もPART2をご説明したいと思います。

 

  • 保険募集管理規程を作る!

 

<項目例

保険募集管理部署の役割・責任及び組織に関する取決め       

・保険募集管理の状況のモニタリングに関する取決め、報告・承認プロセス

・保険募集資料等を自社で作成する場合のリーガルチェック等に関する取決め

・募集人の募集手順に関する取決め

  ・挨拶、自己紹介、会社案内

  ・個人情報の利用目的

  ・重要事項説明

  ・意向確認書の作成

  ・告知書の作成

  ・申込

  といった募集の流れを各代理店ごとに決める必要がある

・募集人の採用等に関する取決め

  ・反社会的勢力排除規定・・・明文化は必須

  ・過去のコンプライアンス違反が無いことの誓約

  ・契約移管の取決め

  ・他業の有無の確認

など

 

保険募集の「手順」を代理店単位で決めていく必要があります。

 

募集手順としては、

・挨拶から入って

・名刺をお渡しして自身が誰であるかを明示しつつ自己紹介をし、

・会社概要、勧誘方針を話し、

・注意喚起事項、重要事項、個人情報取扱について説明し、

・ヒヤリングシートに基づいてお客様の意向を把握し、

・意向確認書を作成し、

・お客様の意向に沿った複数の保険商品を説明しながら、お客様の意向に一番マッチしていると考える保険商品を推奨し、推奨理由をわかり易く説明し、

・再度、お客様の意向に間違いないかを確認していただき、

・推奨商品の申込に至る。

といった「流れ」を内部規程で決めて、これを全社員が同様な流れで行うことが求められています。

 

お客様の意向把握、確認が最も取れるであろう流れを全社員で考えて、契約募集管理規定を作ってみて下さい。

 

そして、それを冊子にして全社員が毎日朝礼で唱和して、いつも全社員が同じ流れで募集出来る態勢を構築していかなければなりません。

定着するのに時間を要しますので、契約募集管理規定は3月までには作ってみましょうね。

 

【更に続く】

 

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